Manter o controle de custos e despesas em dia é um desafio para pessoas físicas e jurídicas. No caso das empresas, no entanto, não cuidar das finanças pode gerar uma série de problemas, levando até ao fechamento do negócio, em casos extremos.
De acordo com o IBGE, em pesquisa mostrada pelo Sebrae, quase 60% dos empreendimentos vão à falência nos primeiros 5 anos de vida. Entre os microempreendedores, a taxa de fechamento é de 29%. Já nas microempresas, o número ultrapassa os 21%, e, em negócios de pequeno porte, chega a 17%.
A falta de organização financeira das empresas, é claro, figura entre os principais motivos para a quebra, incluindo temáticas como ausência de capital de giro e alto nível de endividamento.
Quer saber como organizar o financeiro de uma empresa como a sua e evitar fazer parte das estatísticas acima? Então, continue a leitura e veja nosso guia completo!
Importância do controle financeiro nas empresas
O controle financeiro nas empresas é o melhor caminho para compreender a saúde do negócio. Isso porque dá, ao gestor, uma visão global sobre o andamento do negócio, incluindo oportunidades de investimento e pontos de melhoria com relação ao melhor uso das verbas disponíveis.
Na prática, um gestor que acompanha o controle financeiro do seu negócio é capaz de entender a performance para além dos aspectos operacionais. Ou seja, ganha uma visão estratégica direcionada àquilo que pode e não pode ser feito, considerando o viés orçamentário da empresa.
Por exemplo, é a partir da análise das finanças da empresa que a equipe de gestão consegue definir, de forma embasada, se é possível investir em contratações, maquinários ou softwares.
De igual maneira, é o cruzamento entre os dados da produção e as informações financeiras que permite identificar gargalos e prejuízos, e, a partir de então, agir de forma resolutiva e em tempo hábil.
Como organizar o financeiro de uma empresa? 7 passos essenciais
Se você compreendeu a importância de gerenciar as finanças, certamente quer saber como organizar o financeiro da sua empresa, certo? Aqui estão os 6 passos essenciais:
- Faça um planejamento realista
- Mantenha o fluxo de caixa como parte da rotina
- Controle o estoque atentamente
- Negocie boas condições com os fornecedores
- Separe gastos pessoais e corporativos
- Crie e gerencie uma reserva de emergência
- Registre e compare resultados periodicamente
A seguir, você conhece um pouco mais sobre como fazer um controle financeiro da empresa a partir das dicas acima.
Faça um planejamento realista
O primeiro passo para entender como organizar o financeiro de uma empresa é, naturalmente, o planejamento. Assim como todas as frentes do negócio, a gestão das finanças demanda uma etapa de “organização da casa”.
Para tanto, é preciso elencar os processos do negócio, bem como seus custos fixos e variáveis, estipular metas de curto, longo e médio prazo (no que diz respeito a faturamento e a investimentos, ou seja, entradas e saídas) e determinar o ponto de partida — ou o momento em que a organizaão se encontra.
Nesta etapa, o mais importante é ser realista, tanto no que diz respeito à análise do momento atual, quanto no que se refere às expectativas. Só dessa forma, o planejamento será um retrato fiel à realidade, e servirá, de fato, como um guia para tomadas de decisão assertivas.
Mantenha o fluxo de caixa como parte da rotina
Outra dica de ouro para organizar o financeiro de uma empresa é fazer o fluxo de caixa diariamente. Na prática, significa não perder de vista as entradas e saídas, por menores que sejam seus valores.
É bastante comum que negócios, sobretudo pequenos e médios, se deixem levar pela correria da rotina e acabem deixando passar pequenas transações, que, quando não registradas, acabam implicando em uma divergência de valores na hora do fechamento do mês.
Você não quer que esse seja o seu caso, certo? Então, trabalhe para incluir a gestão do fluxo de caixa como parte do dia a dia do negócio. Para te ajudar, falaremos mais sobre o assunto mais à frente.
Aproveite e leia também: Contas a pagar: o que é e como fazer corretamente?
Controle o estoque atentamente
A relação entre controle de estoque e organização financeira é mais forte do que se possa imaginar.
Ter um bom inventário de produtos disponíveis ajuda a identificar demandas de compra rápida (no caso de produtos com grande saída) e a evitar acúmulos desnecessários (considerando aqueles itens de baixa procura).
De igual maneira, um estoque atualizado pode fornecer informações relevantes para estruturar ciclos de compra e reposição, considerando pontos como a perenidade do produto e a demanda do público.
Negocie boas condições com os fornecedores
E por falar em ciclos de compra….ter um bom relacionamento com os fornecedores é outro ponto relevante para organizar o financeiro de uma empresa.
Mantenha em mente que parceiros comerciais de confiança podem oferecer boas condições de compra, como descontos, prazos de pagamento estendidos e entregas rápidas.
Separe gastos pessoais e corporativos
Pode parecer uma dica clichê, mas a verdade é que muitos empreendedores ainda não conseguem separar os gastos pessoais dos corporativos.
A verdade é que aquela retirada de capital do caixa da empresa para quitar uma conta residencial de luz ou mesmo para adquirir um produto de desejo pessoal pode causar desencontros no balanço mensal do negócio, podendo contribuir até mesmo para um cenário de prejuízo.
Para evitar que esta perspectiva se torne uma realidade em sua empresa, certifique-se de estipular um salário para toda a equipe de gestão, incluindo você, dono do negócio.
Crie e gerencie uma reserva de emergência
Achava que só pessoas físicas precisavam ter uma reserva de emergência para viverem tranquilas? Com as empresas, o mesmo acontece!
Imagine se deparar com um gasto imprevisto e não ter dinheiro para cobrir as necessidades? Ou então, pense em uma oportunidade única de investimento em um equipamento ultramoderno, mas não dispor de nenhum excedente no caixa para fazer a aquisição? Frustrante, não é?
Este é o valor da reserva de emergência corporativa. No entanto, é fundamental destacar que identificar “sobras” no fluxo financeiro do negócio só é possível quando a gestão orçamentária está em dia.
Registre e compare resultados periodicamente
Por fim, entender como organizar o financeiro de uma empresa passa, também, pela análise de resultados. Uma dica para tornar a etapa possível é fazer registros periódicos do desempenho financeiro do negócio e compará-los com resultados anteriores da mesma época.
Anualmente, também vale resgatar o planejamento e as metas estabelecidas e compará-las com os valores obtidos, considerando indicadores financeiros pertinentes à realidade do negócio.
Assim, além de ter uma visão realista sobre a capacidade do negócio, é possível ajustar as metas para o próximo ciclo e trabalhar sempre com propósitos realistas.
Como controlar o fluxo de caixa? Dicas extras
No início da nossa lista de dicas para organização financeira de empresas, falamos sobre a relevância do fluxo de caixa.
Para te ajudar a entender melhor como manter o seu em dia, preparamos orientações extras sobre o assunto. Veja a seguir:
- faça conciliação bancária (conferência dos valores de entrada e saída do caixa) sempre que possível;
- inclua recebimentos e pagamentos futuros para manter o controle sobre a saúde financeira do negócio em médio e longo prazo;
- use tecnologias e ferramentas de apoio à gestão de fluxo de caixa, como planilhas de gastos e softwares.
Agora você sabe como organizar o financeiro de uma empresa, incluindo dicas para não deixar o seu fluxo de caixa desatualizado. Que tal aproveitar o fim desta leitura para engatar em outra? Veja como um bom planejamento financeiro te ajuda a conseguir o seu consórcio!